Inscription annuelle à Medicare 2026 : votre plan d’action du 15 octobre au 7 décembre pour la couverture 2027

Chaque mois d’octobre, notre bureau du comté de Broward se remplit de personnes tenant la même enveloppe. Elle est arrivée en septembre, elle porte le logo de leur compagnie d’assurance, elle fait trente pages, et la plupart d’entre elles ne l’ont pas ouverte. Quelques-unes l’ont jetée. Une dame nous a apporté la sienne l’an dernier, encore cachetée, en disant honnêtement : « Je pensais que si quelque chose d’important changeait, quelqu’un m’appellerait. »

Personne n’appelle. Cette enveloppe est l’appel. C’est votre régime qui vous dit, par écrit et à l’avance, exactement ce qu’il compte vous facturer et couvrir l’an prochain — et elle arrive quand il est encore temps d’agir. Après le 7 décembre, pour la plupart des gens, ce n’est plus le cas.

Ce guide parcourt la période d’inscription annuelle à Medicare qui se déroule du 15 octobre au 7 décembre 2026, pour une couverture débutant le 1er janvier 2027. Ce que vous pouvez réellement changer. Ce qui est déjà confirmé pour 2027 et ce qui ne l’est pas encore. Comment comparer les régimes d’une façon qui reflète ce que vous dépenserez vraiment, et non ce qu’annonce la brochure. Et ce qui se passe si vous ne faites rien — ce qui est en soi une décision, et cette année une décision plus risquée que d’habitude.

1. Ce qu’est l’AEP — et les quatre choses que vous pouvez changer

La période d’inscription annuelle — on l’appelle AEP, inscription ouverte de Medicare, ou simplement « la fenêtre d’automne » — va du 15 octobre au 7 décembre chaque année. Tout ce que vous modifiez pendant cette période prend effet le 1er janvier.⁴

Elle est ouverte à toute personne déjà inscrite à Medicare. Vous n’avez besoin ni de motif, ni d’événement admissible, ni d’autorisation. Pendant cette fenêtre, vous pouvez :

• Passer de Medicare d’origine à un régime Medicare Advantage (Partie C).
• Quitter Medicare Advantage pour revenir à Medicare d’origine — et ajouter un régime de médicaments Partie D autonome.
• Changer d’un régime Medicare Advantage à un autre.
• Adhérer à un régime de médicaments Partie D, l’abandonner ou en changer.

Une chose importante que l’AEP ne garantit pas : le droit d’acheter une police Medigap (complément Medicare) sans questionnaire médical. Medigap a ses propres règles. Votre fenêtre protégée pour acheter n’importe quelle police Medigap vendue en Floride sans égard à votre santé correspond aux six mois qui commencent lorsque vous avez 65 ans et que vous êtes inscrit à la Partie B. En dehors de cette fenêtre, un assureur Medigap peut dans la plupart des cas poser des questions de santé et vous refuser.¹⁰ Cela surprend ceux qui supposent pouvoir essayer Medicare Advantage quelques années puis revenir à Medicare d’origine avec un complément quand bon leur semble. Parfois c’est possible. Parfois votre santé a changé et ça ne l’est plus.

2. La lettre qui décide de votre année

Si votre régime Medicare Advantage ou Partie D se poursuit l’an prochain, il est tenu de vous envoyer un avis annuel de modification — l’ANOC — et il doit être dans votre boîte aux lettres au plus tard le 30 septembre.⁴ Il arrive avec la preuve de couverture, qui est le long document juridique. L’ANOC est le document court, celui qui compte.

L’ANOC est une comparaison côte à côte : voici ce que votre régime a facturé et couvert cette année, voici ce qu’il facturera et couvrira l’an prochain. Tout ce qui vous importe vraiment s’y trouve — prime, franchise, quotes-parts, liste de médicaments, réseau de pharmacies, réseau de médecins, et les avantages supplémentaires comme le dentaire, la vision, l’audition et les allocations pour produits en vente libre.

Lisez-le en gardant quatre questions à l’esprit :

1. Ma prime a-t-elle changé ? Le chiffre le plus visible, et souvent le moins important.
2. Tous mes médicaments sont-ils encore au formulaire, au même palier ? Un médicament qui passe du palier 2 au palier 4 peut vous coûter plus cher qu’une hausse de prime de 20 $. Un médicament qui disparaît complètement est une raison de changer de régime.
3. Mes médecins et mon hôpital sont-ils toujours dans le réseau ? Les réseaux changent chaque janvier. C’est la plainte n° 1 que nous entendons en février de la part de ceux qui n’ont pas vérifié en octobre.
4. Les avantages supplémentaires ont-ils rétréci ? Les allocations dentaires, les cartes pour produits en vente libre et les avantages de transport ont été discrètement rognés dans tout le marché. Si un avantage est la raison pour laquelle vous avez choisi le régime, vérifiez qu’il a survécu.

Une lettre distincte et plus grave est l’avis de non-renouvellement. Si votre régime Advantage quitte entièrement votre comté, il doit vous en informer avant l’ouverture de l’AEP. Cet avis vous donne aussi une période d’inscription spéciale, donc du temps au-delà du 7 décembre — mais si vous l’ignorez complètement, vous basculez vers Medicare d’origine le 1er janvier sans couverture de médicaments ni complément, ce qui est le pire des résultats possibles. Les assureurs se retirent des marchés Advantage non rentables et réduisent leurs offres depuis quelques années : un non-renouvellement n’est plus un événement rare.¹³

3. Ce qui est confirmé pour 2027 — et ce qui ne l’est pas

Une bonne partie de ce que vous lisez en août sur « les coûts de Medicare l’an prochain » relève de la projection déguisée en fait. Voici la distinction honnête.⁷

Déjà confirmé

• Le plafond des frais personnels de la Partie D : 2 400 $ pour 2027, contre 2 100 $ en 2026.¹
• La franchise standard de la Partie D : 700 $, contre 615 $.¹
• La prime de base des bénéficiaires de la Partie D : 41,33 $, publiée par CMS dans sa diffusion des données de soumission de la Partie D du 28 juillet 2026. Il s’agit du repère légal utilisé dans les calculs de primes et de pénalités, et non de ce que facture un régime donné.³
• Les changements de méthodologie des cotes en étoiles, finalisés dans la règle CY2027.²
• La fin de la démonstration de stabilisation des primes de la Partie D après CY2026.³

Pas encore annoncé à la mi-août

• La prime et la franchise 2027 de la Partie B. CMS les annonce normalement en novembre. Le rapport 2026 des administrateurs de Medicare projette environ 209,50 $ par mois, contre le chiffre confirmé de 202,90 $ pour 2026 — mais une projection n’est pas un tarif, et plusieurs prévisionnistes indépendants attendent un montant supérieur.⁸
• Les primes et le formulaire 2027 de votre régime précis. Le détail par régime arrive fin septembre, exactement au moment où votre ANOC arrive et où l’outil de comparaison de Medicare charge les données de l’an prochain.⁵

4. La Partie D en 2027 : plafond plus haut, franchise plus lourde

La refonte de 2025 a reconstruit la Partie D de façon permanente : le trou de couverture — le « donut hole » — a disparu, et il existe désormais un plafond annuel ferme sur ce qu’on peut vous demander de payer de votre poche pour les médicaments couverts. Une fois ce plafond atteint, vous ne payez plus rien pour les ordonnances couvertes jusqu’à la fin de l’année civile.

Pour 2027, ce plafond est de 2 400 $, et la franchise standard de 700 $.¹ Les deux ont augmenté plus nettement que lors de l’ajustement de l’an dernier. La forme concrète de l’année change en conséquence : vous absorbez davantage de coûts au début, avant que la franchise ne soit atteinte, et le plafond protecteur se situe un peu plus loin.

Paramètres du bénéfice standard de la Partie D, 2026 contre 2027¹

Paramètre	2026	2027	Variation
Plafond annuel des frais personnels	2 100 $	2 400 $	+300 $
Franchise standard	615 $	700 $	+85 $
Trou de couverture (« donut hole »)	Supprimé	Supprimé	—
Insuline, produits couverts	Plafond de 35 $/mois	Plafond de 35 $/mois	—
Vaccins recommandés par l’ACIP	0 $	0 $	—

Deux protections demeurent inchangées, et il vaut la peine de les connaître précisément parce que les régimes les décrivent parfois mal : les produits d’insuline couverts restent plafonnés à 35 $ pour un approvisionnement d’un mois, et les vaccins recommandés par l’ACIP — zona, VRS, pneumocoque et autres — restent à 0 $. Ni l’un ni l’autre n’est soumis à la franchise.¹ Si une pharmacie tente de vous facturer une franchise sur un vaccin contre le zona, c’est une erreur qui mérite d’être contestée.

Il y a aussi le Medicare Prescription Payment Plan, parfois appelé M3P. Il ne réduit pas ce que vous devez ; il l’étale sur l’année civile en versements mensuels plafonnés au lieu de vous frapper d’un coup au comptoir de la pharmacie. Chaque régime Partie D est tenu de l’offrir.⁶ Il est surtout utile si vos coûts de médicaments sont concentrés en début d’année — un médicament de spécialité coûteux en janvier peut consommer l’essentiel du plafond en un seul mois. Si vous y êtes déjà inscrit, confirmez auprès de votre régime comment votre participation se poursuit en 2027 plutôt que de supposer qu’elle continue telle quelle.

Le changement que la plupart des gens vont manquer

Depuis 2025, CMS mène une démonstration volontaire de stabilisation des primes de la Partie D pour les régimes de médicaments autonomes — en pratique une subvention qui amortissait les écarts de primes d’une année à l’autre pendant que la refonte du bénéfice se mettait en place. CMS estime que les promoteurs de régimes ont désormais assez d’expérience sous la nouvelle structure et met fin à la démonstration au terme de CY2026, ramenant la Partie D autonome aux règles ordinaires du marché pour 2027.³

Traduction : le coussin qui maintenait les primes des régimes de médicaments autonomes plus stables qu’elles ne l’auraient été est retiré. Cela ne signifie pas que toutes les primes de régimes de médicaments augmenteront, et cela ne touche pas de la même façon la couverture de médicaments intégrée à un régime Medicare Advantage. Mais si vous avez un régime Partie D autonome, c’est l’année où il faut vraiment ouvrir l’ANOC plutôt que de supposer que votre prime est restée stable. Les tarifs par régime paraissent fin septembre — c’est là qu’arrive la vraie réponse.

5. Advantage ou Medicare d’origine : revoir le choix

L’AEP est le seul moment de l’année où le grand choix structurel est véritablement réouvert. La plupart des gens l’ont fait une fois, à 65 ans, et ne l’ont jamais reconsidéré. Les situations changent — un nouveau diagnostic, un spécialiste hors réseau, un déménagement, un mode de vie de « snowbird », la fin de la couverture d’un conjoint.

Les deux voies, comparées sur ce qui tranche habituellement

	Medicare d’origine + Partie D (+ Medigap)	Medicare Advantage (Partie C)
Accès aux prestataires	Tout prestataire du pays acceptant Medicare	Réseau du régime ; recommandations courantes en HMO
Coût mensuel	Plus élevé — Partie B + Partie D + prime Medigap	Souvent 0 $ de prime en plus de la Partie B
Coût en cas de maladie	Très prévisible avec une police Medigap	Quotes-parts et coassurance jusqu’à un maximum annuel
Avantages supplémentaires	Non inclus	Dentaire, vision, audition, produits en vente libre, transport selon le régime
Autorisation préalable	Rare	Courante pour l’imagerie, la chirurgie, les soins infirmiers spécialisés
Voyages et hivernage	Fonctionne partout aux États-Unis	Les soins d’urgence suivent ; les soins courants généralement non
Revenir en arrière plus tard	—	Medigap peut exiger un questionnaire médical10

Il n’y a pas de réponse universellement correcte, et quiconque vous dit le contraire vend quelque chose. Medicare d’origine avec une police Medigap coûte plus cher chaque mois et ne vous demande presque rien lorsque vous êtes gravement malade. Medicare Advantage coûte moins cher chaque mois, regroupe des avantages que Medicare d’origine ne couvre pas, et vous demande de travailler à l’intérieur d’un réseau avec autorisation préalable. Lequel vaut mieux dépend de votre santé, de vos médecins, de vos déplacements, et de votre préférence entre une facture prévisible et une facture plus basse.

L’asymétrie à retenir est celle de la dernière ligne du tableau. Passer de Medicare d’origine à Advantage est facile à chaque AEP. Revenir à Medicare d’origine et acheter une police Medigap peut exiger de passer un questionnaire médical, selon votre situation et le moment.¹⁰ Considérez l’aller comme plus facile que le retour.

6. Les cotes en étoiles ont changé — lisez-les avec soin

Medicare note les régimes Advantage et Partie D de une à cinq étoiles, et l’outil de comparaison affiche la note juste à côté de la prime.⁹ C’est un signal vraiment utile — il reflète des éléments qu’une brochure ne laisse pas voir, comme la fréquence à laquelle les membres contestent des refus et obtiennent gain de cause.

Pour 2027, CMS a finalisé des changements structurels dans le calcul de ces étoiles. L’agence a retiré une série de mesures — dont plusieurs portant sur la performance des centres d’appels — a renoncé à mettre en œuvre la récompense d’équité en santé qu’elle avait prévue, a conservé le facteur de récompense historique pour les régimes constamment performants, et a ajouté une mesure sur le dépistage de la dépression et son suivi.²

La conséquence pratique pour vous est étroite mais réelle : la cote en étoiles d’un régime cette année ne mesure pas exactement ce qu’elle mesurait l’an dernier, si bien qu’un mouvement d’une demi-étoile peut refléter le changement de méthode plutôt qu’un changement du régime. Utilisez les étoiles comme un élément parmi d’autres — et pondérez les mesures qui correspondent à votre propre vie. Un régime quatre étoiles qui couvre votre oncologue vaut mieux qu’un régime quatre étoiles et demie qui ne le couvre pas.

7. Comment vraiment comparer les régimes : cinq vérifications

Presque toutes les erreurs Medicare coûteuses que nous voyons remontent à une comparaison fondée sur la seule prime. La prime est le chiffre le plus facile à trouver et le moins susceptible de déterminer ce que vous dépenserez réellement. Travaillez plutôt ces cinq points.

1. Chiffrez votre liste réelle de médicaments. Saisissez chaque médicament, dose et quantité dans l’outil de comparaison de Medicare avec votre pharmacie habituelle sélectionnée.⁵ Il renvoie un coût annuel total estimé par régime — prime, plus franchise, plus quotes-parts. C’est ce total qu’il faut comparer. Deux régimes séparés par 15 $ de prime peuvent l’être par 1 200 $ de coût total.
2. Vérifiez vos médecins et votre hôpital, par téléphone. Les annuaires en ligne sont souvent périmés. Appelez le régime et appelez le cabinet, et demandez précisément s’ils sont dans le réseau de ce régime — et non simplement s’ils « acceptent Medicare ». Ce sont deux questions différentes.
3. Vérifiez le palier de la pharmacie. La plupart des régimes ont des pharmacies préférées et standard, et le même médicament peut coûter sensiblement plus cher dans une pharmacie standard. Confirmez que la pharmacie où vous vous rendez vraiment est une pharmacie préférée pour ce régime.
4. Regardez le maximum de frais personnels, pas seulement les quotes-parts. Chaque régime Medicare Advantage a un plafond annuel sur les frais médicaux. C’est votre chiffre du pire scénario pour une mauvaise année, et il varie beaucoup entre des régimes qui paraissent par ailleurs semblables.
5. Lisez la liste des autorisations préalables pour les soins que vous utilisez. Si vous avez une condition nécessitant imagerie, perfusions ou soins infirmiers spécialisés réguliers, sachez ce qui exige une approbation avant de vous inscrire plutôt qu’au milieu du traitement.

8. Si vous ne faites rien

Ne rien faire est permis, et c’est parfois la bonne décision. Si votre régime se poursuit, si tous vos médicaments sont encore couverts aux mêmes paliers, si vos médecins sont toujours dans le réseau et si votre coût total projeté reste compétitif, alors rester en place est une très bonne décision — une décision éclairée.

Le problème, c’est de ne rien faire sans vérifier. Si vous n’agissez pas, vous êtes automatiquement reconduit dans la version 2027 de votre régime — la prime de l’an prochain, la franchise de l’an prochain, le formulaire de l’an prochain, le réseau de l’an prochain. Vous n’êtes pas reconduit dans le régime qui vous satisfaisait. Vous êtes reconduit dans un régime qui porte le même nom.

Les trois scénarios d’échec que nous voyons chaque février sont toujours les mêmes, et tous les trois étaient visibles dans l’ANOC en septembre :

• Le médicament a changé de palier. Un traitement d’entretien passe d’un palier préféré à un palier de spécialité et la quote-part est multipliée.
• Le médecin a quitté le réseau. Le patient l’apprend à l’accueil, à un rendez-vous qu’il attend depuis deux mois.
• Le régime a quitté le comté. L’avis de non-renouvellement est resté fermé, et janvier arrive sans aucune couverture de médicaments.

9. La seconde chance de janvier

Si vous arrivez au 1er janvier dans un régime manifestement inadapté, vous n’êtes peut-être pas coincé pour toute l’année. La période d’inscription ouverte de Medicare Advantage va du 1er janvier au 31 mars. Si vous êtes inscrit à un régime Medicare Advantage, elle vous permet un changement : passer à un autre régime Advantage, ou revenir à Medicare d’origine et prendre un régime Partie D autonome.⁴

Ses limites comptent autant que son existence. Elle n’est ouverte qu’aux personnes déjà dans un régime Advantage — si vous êtes sur Medicare d’origine au 1er janvier, elle ne vous sert à rien. Vous avez droit à un changement, pas à des achats illimités. Elle ne vous permet pas d’adhérer à un régime Partie D si vous restez sur Medicare d’origine. Et elle n’offre aucune garantie Medigap.¹⁰

Par ailleurs, certains événements de vie — déménager hors de la zone de service de votre régime, perdre une couverture d’employeur, devenir admissible à Extra Help ou à Medicaid, ou voir votre régime non renouvelé — ouvrent une période d’inscription spéciale selon leur propre calendrier.⁴ Considérez tout cela comme des filets de sécurité, pas comme un plan. Le menu complet n’est ouvert qu’entre le 15 octobre et le 7 décembre.

10. Un regard sur la Floride du Sud

La Floride n’est pas un marché Medicare moyen, et le comté de Broward n’est pas un marché floridien moyen. À l’échelle nationale, 55 % des bénéficiaires admissibles de Medicare sont inscrits à Medicare Advantage en 2026, et la Floride se situe au-dessus de cette moyenne — elle figure régulièrement parmi les États où l’adhésion à Advantage est la plus forte.¹² Cela a trois conséquences sur la façon dont l’AEP se déroule vraiment ici.

• Le volume publicitaire ici est extraordinaire. D’octobre à décembre, les foyers de Floride du Sud reçoivent courrier, télévision, radio et appels à une densité que peu d’autres marchés connaissent. Le volume n’est pas de l’information. Le régime le plus agressivement annoncé dans votre code postal n’est pas pour autant le meilleur régime de votre code postal.
• Les réseaux sont denses mais étroits. Avec une telle adhésion à Advantage, les régimes se font concurrence sur la configuration des réseaux, et un régime qui inclut le système hospitalier que vous fréquentez peut exclure le spécialiste que vous voyez depuis dix ans. Sur un marché comptant autant de réseaux qui se chevauchent, la vérification du médecin n’est pas facultative.
• La langue représente un coût réel. L’ANOC arrive dans un anglais dense. Les tableaux de formulaire, les règles d’autorisation préalable et les avis d’appel aussi. Les familles qui traversent cela en créole, en français ou en espagnol prennent généralement de meilleures décisions parce qu’elles lisent réellement le document au lieu de le deviner. C’est l’essentiel de ce que nous faisons en octobre.

11. Votre plan AEP semaine par semaine

1. Maintenant — fin août : Notez chaque médicament avec sa dose et sa quantité, et dressez la liste de vos médecins, spécialistes, hôpital et pharmacie préférés. C’est la matière première de toutes vos comparaisons.
2. Fin septembre : Guettez l’ANOC. Ouvrez-le le jour de son arrivée. Passez en revue les quatre questions de la section 2 et marquez tout ce qui a changé.
3. Début octobre : Si quelque chose d’important a changé — un médicament, un médecin, un avantage dont vous dépendez — prévoyez de comparer. Si rien n’a changé, une vérification de cinq minutes du coût total reste utile.
4. 15 octobre : La fenêtre s’ouvre et l’outil de comparaison affiche les régimes 2027. Chiffrez votre liste de médicaments. Comparez les totaux annuels estimés, pas les primes.
5. Fin octobre : Retenez deux ou trois régimes. Appelez chacun pour confirmer vos médecins et votre pharmacie, par téléphone, et posez la question de l’autorisation préalable pour les soins que vous utilisez.
6. Début novembre : Décidez et inscrivez-vous. Vous recevrez une confirmation du régime — conservez-la.
7. Avant l’Action de grâce : Ayez terminé. Cela vous laisse une véritable marge si la paperasse déraille.
8. 7 décembre : Date limite ferme. L’inscription doit être reçue, pas seulement postée.
9. Janvier : Vérifiez que votre nouvelle carte est arrivée, faites remplir une ordonnance tôt pour confirmer que le prix correspond à vos attentes, et assurez-vous que votre premier rendez-vous est facturé dans le réseau.

12. Questions fréquemment posées

Ce que nous ferons pour vous

JCKC Financial Services est un cabinet de courtage indépendant basé dans le comté de Broward. Nous aidons les familles de Floride du Sud sur le volet financier de la vie — Medicare, ACA / Obamacare, assurance vie, préparation des impôts et services de notaire — en anglais, français, créole et espagnol.

Pour l’inscription annuelle en particulier, cela veut dire nous asseoir avec votre véritable liste de médicaments et la confronter à tous les régimes disponibles dans votre code postal, afin que la comparaison repose sur votre coût annuel réel plutôt que sur une prime affichée. Cela veut dire appeler pour vérifier vos médecins et votre pharmacie avant que vous ne vous inscriviez, et non après. Cela veut dire lire l’ANOC avec vous, dans votre langue, et vous dire franchement quand la bonne réponse est de ne rien changer — ce qui est souvent le cas. Et parce que nous sommes indépendants, nous ne vous orientons pas vers le produit d’un assureur particulier.

Cette conversation ne coûte rien. Prenez rendez-vous ou appelez le (954) 825-9923. Nous vous rencontrerons au bureau, en ligne, ou dans la langue dans laquelle vous êtes le plus à l’aise.

13. Sources

1. Centers for Medicare & Medicaid Services. Règle finale Medicare Advantage et Partie D pour l’année contractuelle 2027 — paramètres de la refonte de la Partie D, dont le plafond annuel de frais personnels de 2 400 $, la franchise standard de 700 $, la suppression de la phase du trou de couverture, et l’exonération de franchise pour les vaccins recommandés par l’ACIP et les produits d’insuline couverts. cms.gov — CY2027 MA & Part D final rule
2. Federal Register. Programme Medicare ; modifications de politique et techniques pour l’année contractuelle 2027 et certaines pour 2026 du programme Medicare Advantage et du programme d’assurance médicaments de Medicare — retrait de mesures des cotes en étoiles, facteur de récompense historique, et décision de ne pas mettre en œuvre la récompense d’équité en santé. federalregister.gov — CY2027 final rule
3. Centers for Medicare & Medicaid Services. Annonce Parties C et D du 28 juillet 2026 — prime de base des bénéficiaires de la Partie D pour 2027 (41,33 $), montant moyen national des soumissions mensuelles, et fin de la démonstration de stabilisation des primes de la Partie D au terme de CY2026. cms.gov — July 28, 2026 Parts C & D announcement
4. Medicare.gov. Adhérer à un régime — période d’inscription annuelle (15 octobre–7 décembre), inscription ouverte Medicare Advantage (1er janvier–31 mars), périodes d’inscription spéciales et avis annuel de modification. medicare.gov — joining a plan
5. Medicare.gov. Medicare Plan Compare — l’outil officiel pour chiffrer votre liste de médicaments et comparer les coûts annuels estimés des régimes de votre code postal. medicare.gov/plan-compare
6. Centers for Medicare & Medicaid Services. Medicare Prescription Payment Plan — versements mensuels plafonnés pour les frais personnels de médicaments ; tous les régimes Partie D sont tenus de l’offrir. cms.gov — Medicare Prescription Payment Plan
7. Medicare.gov. Coûts de Medicare — primes, franchises et coassurance des Parties A, B et D. medicare.gov — Medicare costs
8. Conseils d’administration des fonds fiduciaires fédéraux d’assurance hospitalière et d’assurance médicale complémentaire. Rapport annuel 2026 — prime mensuelle standard de la Partie B projetée pour 2027 (environ 209,50 $ ; montant réel 2026 de 202,90 $). Les montants officiels 2027 sont annoncés par CMS, généralement en novembre. cms.gov — 2026 Medicare Trustees Report
9. Centers for Medicare & Medicaid Services. Données de performance des Parties C et D — le système de notation qualité en cinq étoiles pour les régimes Medicare Advantage et Partie D. cms.gov — Part C & D performance data
10. Medicare.gov. Medigap — la période d’inscription ouverte Medigap de six mois débutant à 65 ans avec la Partie B, et le questionnaire médical hors des situations à émission garantie. medicare.gov — Medigap
11. Florida Department of Elder Affairs. SHINE (Serving Health Insurance Needs of Elders) — le programme d’aide à l’assurance maladie de l’État de Floride, offrant un accompagnement Medicare gratuit et impartial. floridashine.org
12. KFF. Medicare Advantage en 2026 : mise à jour des inscriptions et tendances clés — 55 % des bénéficiaires admissibles inscrits à Medicare Advantage à l’échelle nationale, avec des variations par État. kff.org — Medicare Advantage in 2026
13. KFF. Medicare Advantage 2026 Spotlight : premier aperçu des offres de régimes — évolution du nombre et de la disponibilité des régimes Medicare Advantage par marché. kff.org — Medicare Advantage 2026 plan offerings

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